基礎(chǔ)兌換公式

1.通用計算邏輯

本幣對外幣：外幣金額=人民幣金額x人民幣兌外幣匯率(直接標價法)例：1000元人民幣按1美元=7.18元匯率兌換：1000+7.18≈139.28美元

外幣本幣：人民幣金額=外幣金額x銀行買入價

例：100美元按銀行買入價6.45計算：100x6.55=655元人民幣

2.標價法影響

直接標價法(中國采用)：1單位外幣=X元本幣(如USD/CNY=7.18)

間接標價法：1單位本幣=X外幣(如EUR/USD=1.08)

注：兩種標價法互為倒數(shù)關(guān)系(USD/CNY=7.18?CNY/USD≈0.139)

交叉匯率計算：

當兩種貨幣無直接報價時，通過美元中間價套算(如EUR/JPY=EUR/USDxUSD/JPY)

2.最小變動單位：

“點”(Pip)為匯率最小變動值。例：

日元匯率：0.01點(如USD/JPY從153.50→153.51)

歐元/美元：0.0001點(如EUR/USD從1.0800→1.0801)。

人民幣中間價是金融學名詞，由中國外匯交易中心于每日銀行間外匯市場開盤前向所有銀行間外匯市場做市商詢價，并將全部市商的報價作為人民幣對美元匯率中間價的計算樣本，去掉最高和最低報價后，將剩余做市商的報價加權(quán)平均得到。

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